1.	Типовые формы документов по краткосрочному кредитованию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

1.1. Анкета Заемщика, Поручителя, Залогодателя и Гаранта

АНКЕТА ЗАЕМЩИКА
Сведения о ___________________________________________________________________________
подготовлены _________________________________________________________________________
(наименование потенциального Заемщика)

_____________________________________________________________________________________________________________________________

несущим полную ответственность за их достоверность и актуальность.

Все сведения приведены (в пересчете) в ценах на ___________ месяц 200__года.

						____________________________________
								( ФИО руководителя )

						____________________________________
								( должность )
		М.П.

 _________________________________
		( подпись )			                                       "_________"   200__ год

Примечание: предоставление неполной, искаженной информации или ее сокрытие рассматривается Банком в качестве причины для немедленного прекращения рассмотрения заявления на получение кредита.

АНКЕТА ЗАЕМЩИКА
1.	ЗАЕМЩИК:
	__________________________________________________________
	(наименование организации)
	__________________________________________________________
	(организационно-правовая форма)
2. РАЗМЕР
УСТАВНОГО
КАПИТАЛА	__________________________________________________________
	
объявленный                    _________________________________________________________
оплаченный                      _________________________________________________________
	
3. СТРУКТУРА УСТАВНОГО КАПИТАЛА
	Количество	Стоимость одной акции	Общая сумма	
Обыкновенные акции				
Привилегированные				

4. ОСНОВНЫЕ УЧРЕДИТЕЛИ			Доля в капитале % (обыкновенные акции /
(юридические лица								привилегированные)
перечислить полностью, а также физические
лица, владеющие 5% акций и более)		
___________________________________		__________________________________
___________________________________		__________________________________
___________________________________		__________________________________
___________________________________		__________________________________
___________________________________		__________________________________
___________________________________		__________________________________
___________________________________		__________________________________

5. АКЦИОНЕРЫ 					Доля в капитале % (обыкновенные акции
(юридические лица								привилегированные)
перечислить полностью, а также физические
лица, владеющие 5% акций и более)
___________________________________		__________________________________
___________________________________		__________________________________
___________________________________		__________________________________
___________________________________		__________________________________
___________________________________		__________________________________
___________________________________		__________________________________
___________________________________		__________________________________
___________________________________		__________________________________

6. НАЛИЧИЕ ДОЧЕРНИХ КОМПАНИЙ
(указать наименование дочерней компании и долю предприятия в её капитале)
___________________________________		__________________________________
___________________________________		__________________________________
___________________________________		__________________________________
___________________________________		__________________________________

7. ФИЛИАЛЫ (ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА)
Местонахождение	Штат сотрудников	Дата открытия	

			

8. ЯВЛЯЕТСЯ ЛИ ЧАСТЬЮ ХОЛДИНГА (если да, то описать структуру холдинга и функции в его составе)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________

9. УЧАСТИЕ В ДРУГИХ ОРГАНИЗАЦИЯХ ИЛИ СОВМЕСТНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ С ДРУГИМИ  ОРГАНИЗАЦИЯМИ
Наименование фирмы	Вид деятельности	Доля участия	

			

10. СОСТАВ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА (вписывается при наличии)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________

11. ЯВЛЯЕТСЯ ЛИ АКЦИОНЕРОМ СБЕРБАНКА РОССИИ
(если да, указать количество акций)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________

12. ОСНОВНЫЕ ВИДЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ (в т.ч. лицензируемые с указанием наличия лицензий)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________

13. НОМЕНКЛАТУРА ВЫПУСКАЕМОЙ ПРОДУКЦИИ И ОКАЗЫВАЕМЫХ УСЛУГ (указать объёмы выпуска основных видов продукции в натуральном выражении и в % к общему объему производства, а также выделить прибыльные (с указанием % от общего уровня доходов) и убыточные направления деятельности, указать наличие/отсутствие сезонности продаж и сезонное % увеличение объемов реализации)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________

14. ДОЛЯ НА РЫНКЕ ПО ОСНОВНЫМ ВИДАМ ПРОДУКЦИИ
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________

15. СИСТЕМА СБЫТА (для торговых организаций)
	Доля в реализации	
Продажа со склада		
Филиалы		
Дистрибьюторы		
Представительства		
Агенты		
Магазины		
Иное		

16. ОСНОВНЫЕ ПОСТАВЩИКИ (наименование организации, товара)
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Условия оплаты (в среднем) 
Предоплата	Рассрочка	
%	% 	
Дни	Дни	
% - величина предоплаты (отсрочки) от общей суммы договора, дни – период предоплаты (отсрочки)

17. ОСНОВНЫЕ ПОКУПАТЕЛИ (наименование организации, товара, продолжительность сотрудничества)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
Условия оплаты (в среднем) 
Предоплата	Рассрочка	
%	% 	
Дни	Дни	
% - величина предоплаты (отсрочки) от общей суммы договора, дни – период предоплаты (отсрочки)

18. ОСНОВНЫЕ ОТЕЧЕСТВЕННЫЕ КОНКУРЕНТЫ (наименование, доля на рынке, конкурентные преимущества компании)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________

19. ОСНОВНЫЕ ИНОСТРАННЫЕ КОНКУРЕНТЫ (наименование, доля на рынке, конкурентные преимущества компании)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________

20. КАКИЕ СТРАХОВЫЕ КОМПАНИИ ИСПОЛЬЗУЮТСЯ ДЛЯ СТРАХОВАНИЯ ПРОДУКЦИИ, ГРУЗОВ, РИСКОВ
Наименование компании	Вид продукции	Вид рисков	

			

21. СРЕДНЕСПИСОЧНАЯ ЧИСЛЕННОСТЬ РАБОТАЮЩИХ
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________

22. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ РУБЛЕВЫХ И ВАЛЮТНЫХ ПОТОКОВ (заполняется путем проставлением знака “V”)
Покупка продукции
за рубли
До 10%	До 25%	До 50%	Свыше 75%	

за валюту
До 10%	До 25%	До 50%	Свыше 75%	

Продажа продукции
за рубли
До 10%	До 25%	До 50%	Свыше 75%	

за валюту
До 10%	До 25%	До 50%	Свыше 75%	

Доля денежной составляющей в общем объеме выручки - ______ %.

23. ЦЕЛЬ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________

24. НАЛИЧИЕ ДОГОВОРОВ И КОНТРАКТОВ ПО КРЕДИТУЕМОЙ СДЕЛКЕ НА МОМЕНТ ОБРАЩЕНИЯ В БАНК, В Т.Ч. НА РЕАЛИЗАЦИЮ ПРОДУКЦИИ (указать основные контракты (действующие и планируемые к заключению) с поставщиками сырья, полуфабрикатов и комплектующих, с поставщиками энергоносителей, с транспортными организациями и покупателями готовой продукции и др., с указанием суммы, срока действия контракта и условий оплаты)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
25. ИСТОЧНИКИ ПОГАШЕНИЯ ЗАДОЛЖЕННОСТИ ПО КРЕДИТУ(указать за счет реализации какой продукции и кому и т.д.)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________

26. ПРОГРАММА ПРОДАЖ ПО ОСНОВНЫМ ВИДАМ ПРОДУКЦИИ НА СРОК  ПРИВЛЕЧЕНИЯ КРЕДИТНЫХ РЕСУРСОВ

№	Наименование продукции	В натуральном выражении	В стоимостном выражении за вычетом НДС и акцизов
(в млн. руб.)	
1		
		
2		
		
3		
		
4
				
5	

27. ИСТОРИЯ ВЗАИМООТНОШЕНИЙ С ПОКУПАТЕЛЯМИ ПРОДУКЦИИ (указать сколько времени фирма работает с данными покупателями и как оценивает их текущее финансовое положение, были ли случаи задержки платежей этими фирмами)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________

28. ПРЕДЛАГАЕМОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ КРЕДИТА (указать вид обеспечения: гарантия, поручительство или залог; кто готов выступить гарантом, поручителем или залогодателем, на какую сумму и срок; для залога - предмет залога, его рыночную стоимость)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________                      

29. КРЕДИТНАЯ ИСТОРИЯ ЗАЕМЩИКА (заполняется за последние три месяца с предоставлением Заемщиком свидетельства качественного обслуживания им долга – отсутствие просроченных платежей по кредитному договору свыше 5 календарных дней. Документами, подтверждающими добросовестную кредитную историю, являются уведомления банков, выписки по ссудным счетам заемщика, банковские выписки по счетам учета процентов, другие документы).
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________

30. CВЕДЕНИЯ ОБ ОТВЕТСТВЕННЫХ ЛИЦАХ ЗАЕМЩИКА,
ИМЕЮЩИХ ПРАВО ПОДПИСИ ФИНАНСОВЫХ ДОКУМЕНТОВ
Должность_________________________________________________________________________
Ф.И.О. ____________________________________________________________________________
Число, месяц, год и место рождения ___________________________________________________
Стаж работы в данной отрасли ________________________________________________________
Образование ________________________________________________________________________
Опыт работы _______________________________________________________________________
(в т.ч. предыдущее место работы_______________________________________________________
стаж работы на последнем месте работы) _______________________________________________

31. ОСНОВНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ЗАЕМЩИКА
Местоположение____________________________________________________________________
                             ____________________________________________________________________
Адрес фактический__________________________________________________________________
           _____________________________________________________________________________
Наличие страницы в Интернет (адрес) ___ _______________________________________________
Телефон______________________________   Факс_______________________________________

Банковские реквизиты  _____________________________________________________________
  ________________________________________________________________________________
  ________________________________________________________________________________
  ________________________________________________________________________________

Наличие счетов в других банках______________________________________________________
__________________________________________________________________________________
Орган государственной регистрации___________________________________________________
Рег. номер и дата регистрации (перерегистрации) __________________________________________________________________________________
Подразделение Министерства по налогам и сборам _____________________________________
_________________________________________________________________________________
ИНН ________________________             код ОКПО ____________________________________

1.2. Типовая форма для раскрытия информации о кредитной истории

Кредитная история 

(наименование  клиента)
по кредитам и займам, полученным от иных организаций

(Кредитная история заполняется, как минимум, за последний год )

Кредитор	Дата получения
кредита (ссуды)	Цель использования кредита (ссуды)	Срок кредита (ссуды)
(месяцев)	Сумма и валюта кредита (ссуды)
(тыс.руб.)
(тыс.долл.)	Погашена ли ссудная задолженность в срок
	Остаток непогашенной задолженности 
(тыс.руб.)
(тыс.долл.)	Наличие пролонгаций
(кол-во)	Наличие просрочек погашения осн.долга	Наличие просрочек погашения процентов (кол-во)	Наличие случаев реализации обеспечения (кол-во)	
								кол-во	дни			

1.3.План доходов и расходов на текущий финансовый год или на период пользования кредитом, если данный период выходит за рамки текущего финансового года

Наименование Заемщика:______________________________________
тыс. руб.
Наименование графы	______________________
Период (месяц)	
					
1	Реализация					
2	В т.ч. НДС полученный					
3	Чистый объем продаж (1-2)					
	
4	Расходы на сырье и материалы					
5	Расходы на малоценные и быстроизнашивающиеся предметы					
6	Расходы на топливо					
7	Расходы на энергию					
8	Расходы на оплату труда					
9	Начисления на зарплату, включаемые в себестоимость					
10	Административные расходы, без процентов за кредит и налогов					
11	Проценты по кредитам, включаемые в себестоимость					
12	Коммерческие расходы					
13	Прочие расходы в себестоимости, не включенные в 4-12, без амортизации и налогов					
14	Операционные затраты (4+5+6+7+8+9+10+11+12+13)					
15	Налоги в себестоимости					
16	Амортизация					
17	Себестоимость (14+15+16)					
18	Прибыль от реализации (3-17)					
	
19	Операционные и внереализационные доходы					
20	Операционные и внереализационные расходы					
21	Налоги, не включенные в себестоимость и уменьшающие налогооблагаемую базу налога на прибыль					
22	Прибыль до налогообложения (18+19-20-21)					
	
23	Налог на прибыль					
24	Чистая прибыль (22-23)					
	
25	Использование прибыли					
25.1	в т.ч. уплата процентов за кредит					
26	Нераспределенная прибыль текущего периода (24-25)					
27	Справочно: сумма процентов за кредит (11+25.1)					

1.4. Прогноз движения денежных средств на текущий финансовый год или на период пользования кредитом, если данный период выходит за рамки текущего финансового года
(платежный календарь)

Наименование Заемщика:____________________________________________________
тыс. руб.
Наименование графы	______________________
Период (месяц)	
					
Остаток денежных средств на начало периода					
ПРИХОД					
1	Внесение денежных средств в оплату уставного капитала					
2	Привлечение кредитов финансово-кредитных учреждений, займов (в т.ч. государственных), финансирование (в т.ч. государственное) и др. аналогичные поступления					
2.1	В т.ч. запрашиваемая в Сбербанке России сумма кредита					
3	Поступления денежных средств от реализации и авансовые платежи					
4	Операционные и внереализационные доходы (поступления на счет)					
5	Прочие					
          ИТОГО ПРИХОД					
РАСХОД					
6	Оплата приобретения внеоборотных активов					
6.1	из них	Основные средства					
6.2		Нематериальные активы					
6.3		Долгосрочные финансовые вложения					
7	Выплаты по кредитам					
7.1	из них	Проценты					
		в т.ч. по запрашиваемому в Сбербанке России кредиту					
7.2		Основная сумма					
		в т.ч. по запрашиваемому в Сбербанке России кредиту					
8	Денежные выплаты, относимые на себестоимость продукции, в т.ч. приобретение товарно-материальных запасов (с НДС)					
9	НДС, уплаченный бюджету					
10	Выплаты налогов в себестоимости и налогов, уплачиваемых из балансовой прибыли					
11	Выплаты, включаемые в операционные и внереализационные расходы					
12	Уплата налога на прибыль					
13	Выплаты и отчисления из прибыли (штрафы, пени, выплаты через фонды и прочие)					
14	Прочие					
            ИТОГО РАСХОД					
            Остаток денежных средств на конец периода					

1.5. Технико-экономическое обоснование сделки

1. Наименование заемщика ________________________________________________________
________________________________________________________________________________

2. Сфера деятельности ____________________________________________________________
________________________________________________________________________________

3. Размер требуемого кредита ______________________________________________________
________________________________________________________________________________

4. Назначение кредита ____________________________________________________________
(если кредит предоставляется для оплаты контрактов, указанные контракты прилагаются к настоящему ТЭО)
________________________________________________________________________________

5. Товар (продукция) будет реализована _____________________________________________
(кому, как, указать форму оплаты, покупателей, с приложением контрактной либо предконтрактной документации)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________

6. Дополнительные сведения: ______________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________

7. Расходы по сделке составят:
1. ____________________	_______________	
2. ____________________	_______________	
3. ____________________	_______________	
4. ____________________	_______________	
5. ____________________	_______________	
6. ____________________	_______________	
Итого:	_______________	
Доходы составят:
1. Доходы от реализации	_______________	
2. ___________________		
		
Проценты за кредит	_______________	
Налоги	_______________	
Прибыль составит: _______________________
Рентабельность сделки: __________________
Период окупаемости: ____________________

Подписи:
Руководитель ___________________________
Главный бухгалтер ______________________
М. П.