Роль центрального банка чаще всего играет банк, принадлежащий государству. В некоторых европейских странах иногда центральным банком является акционерный или коммерческий банк.

Иногда клиент обращается в банк с просьбой выдать ему  кредит на непродолжительное время для решения неотложной проблемы. В данной ситуации клиент должен представить сотрудникам банка заявление-обязательство.

В деятельности банковского учреждения используются самые разнообразные документы. Это могут быть: директивные и предписывающие  документы; документы юридического характера, которыми постоянно пользуются сотрудники юридического отдела банка

Крупные партии фальшивых долларов передают проверенным оптовым клиентам  на территориях нейтральных государств. Оптовики доставляют банкноты в нужное место и передают их своим знакомым распространителям мелкими партиями.

В обязанности банковских учреждений входит соблюдение соответствующих мер, связанных с хранением всех финансовых документов. Ответственными лицами за хранение подобных документов являются руководители банков и главные бухгалтера.

Главное звено любого банка это управление кредитами. Банки способны предоставлять кредиты различным предприятиям, другим банкам, большим компаниям и частным лицам. Обычно кредитное управление  банков состоит из шести различных отделов.

 Во многих странах большая часть ссуд выдается открытием лимита. В Англии существует лимит по овердрафту. Кредитный лимит, предоставленный заемщику, говорит о том, что между ним и банком существует договоренность о величине задолженности перед банком.

Коммерческие банки могут иметь разнообразные правовые формы, которые разработаны для организаций коммерческого плана. Они могут быть открытыми или закрытыми акционерными обществами, организациями с частной формой деятельности и пр.

Бумажные наличные купюры представляют большую опасность для населения практически всех стран. Одна банкнота, зараженная смертоносным вирусом способна в течение короткого времени заразить большое количество людей.

Клиенты иногда не понимают, в чем состоит отличие операций по выдаче кредитов от операций займа. При совершении кредитных операций создаются дополнительные денежные массы, и происходит, связанное с этим суммарное увеличение денежных средств в финансовой системе.